Anti-witwasbeleid onder de loep: minister scherpt regels aan

De minister van Financiën presenteerde onlangs zijn uitwerking van het regeerakkoord op het gebied van anti-witwasbeleid. In de kamerbrief wordt duidelijk dat de aanpak van witwassen de komende jaren een nieuwe, striktere koers krijgt. Dit raakt direct professionals die actief zijn binnen compliance, FEC en risicomanagement.

Het doel: witwassen effectiever bestrijden, zonder onnodige schade toe te brengen aan burgers en bedrijven. De toon is ambitieus, maar ook kritisch: het ministerie erkent dat eerdere regelgeving leidde tot overdaad, inefficiëntie en een ‘one-size-fits-all’-aanpak.
Er komt daarom meer aandacht voor proportionaliteit en maatwerk in de risicobeoordeling. Ook wordt het belang van technologie, zoals datagedreven toezicht, verder benadrukt.

Voor banken en andere poortwachters is een cultuurverandering gewenst: van risicomijdend naar risico-afwegend gedrag. De boodschap? Niet elke klant met een verhoogd risicoprofiel automatisch afwijzen, maar onderbouwen, analyseren en monitoren.

Voor compliance- en riskprofessionals betekent dit méér afwegingsruimte, maar ook méér verantwoordelijkheid.

De brief legt een fundament voor de doorontwikkeling van het FEC-stelsel, inclusief de samenwerking tussen publieke en private partijen. Dit vraagt om een stevige inhoudelijke vertaalslag bij banken, verzekeraars en andere instellingen.
Voor wie werkt in of aan – of zich oriënteert op een carrière in compliance – is dit het moment om scherp te blijven op inhoudelijke ontwikkelingen en je positie in het veld.

De volledige kamerbrief van de minister is te vinden op rijksoverheid.nl.

Bij Fellowfield bemiddelen we dagelijks ervaren professionals die hun weg weten in het steeds complexere toezichtlandschap. Benieuwd wat wij voor jouw organisatie kunnen betekenen? Neem gerust contact met ons op.